В ходе расследования выяснилось, что житель Курского района, приехав в Кисловодск, приобрёл сим-карту. На данный номер была подключена услуга «Мобильный банк» прежней хозяйки карты. Этим и воспользовался аферист. В течение трёх лет он похищал незначительные суммы с чужого счёта и тратил их на собственные нужды.